Youll mai trovare un lavoro se non avete buona risposta a questa domanda colloquio di lavoro domande più frequenti Seleziona la risposta giusta per determinare se si sono preparati per un colloquio di lavoro con successo. Perché vuoi Questo lavoro Selezionare la risposta giusta: mi piacerebbe acquisire conoscenze ed esperienza in questa linea di lavoro Questo lavoro propone lo sviluppo di carriera a lungo termine Questo lavoro è una vera opportunità per me di crescere e svilupparsi posso avere un impatto e portare beneficio alla società Questo lavoro mi aiuterà assumo un altro livello nella mia carriera alla prova la vostra abilità di lavoro di intervista Grazie per aver il tempo di colloquio con noi, ma weve ha deciso di assumere qualcun altro. No cercatore di lavoro vuole sentire queste parole dopo la loro intervista. Nota Rispondere a questa domanda colloquio di lavoro sbagliata potrebbe costare la nuova jobASIAN WINTER GAMES Giappone vince 4 ori, Cina 2 nel pattinaggio 22 Febbraio 2017 SAPPORO - Giappone ha sostenuto quattro medaglie d'oro nel pattinaggio di velocità e la Cina ha vinto Anime: 3 offerte europee, 1 dalla Turchia per premi al TAAF 25 febbraio 2017 European arrivi aprile e il mondo straordinario, la ragazza senza Navigazione Tokyos metropolitana labirinto diventa più facile per i turisti 21 febbraio 2017 il governo metropolitano di Tokyo il 21 febbraio installato il suo primo multi-lingua, clinica prove in carte per testare iPS cura per i pazienti con Parkinson 24 febbraio 2017 Kyoto - Kyoto Universitys center for iPS Cell Research e ApplicationKL Conferenza sulla islamica Wealth Management amp Financial Planning 2017 KL International Conference on Islamic Wealth Management amp Financial Planning Data. 16-17 maggio 2017 Venue. Premiera Hotel Kuala Lumpur, Malesia 8220An raduno internazionale di professionisti, studiosi ed esperti per discutere e condividere le loro conoscenze, competenze ed esperienze sui principi, gli strumenti e le questioni relative alla gestione del patrimonio islamico e pianificazione finanziaria che si terrà alle world8217s principali centre8230Kuala finanziario islamico Lumpur.8221 Questa conferenza di 2 giorni esplorerà i principi chiave e viali di gestione patrimoniale islamica che prevede la creazione di ricchezza islamica, l'accumulo, la protezione, distribuzione e depurazione sulla gestione del ciclo di ricchezza. Questa conferenza permetterà individui, gli investitori e le società per imparare e capire di più sulla gestione patrimoniale islamica e pianificazione finanziaria da esperti del settore con ampio spettro di competenze e sarà in grado di attuarle. Questa conferenza sarà anche una piattaforma eccellente per il networking e lo scambio di esperienze, idee e prospettive circa l'industria ei servizi. - Islamic Financial Planning amp Wealth Management: principi, Prodotti amp Servizi - Condividere la ricchezza utilizzando Exchange Instruments - Fondi islamici Investment Management amp - Previdenza: gestione della ricchezza per il Golden Years - islamica Estate Management (Faraid, Wills, Hibah, Waqf) - Rischio Gestione e Takaful (Wealth Protection) - Zakat: la ridistribuzione della ricchezza e di purificazione - la necessità di prudente gestione finanziaria KUALA LUMPUR: Ekovest Bhd è impostato per rilasciare il più grande ringgit denominati Sukuk Wakalah di RM3.64bil per finanziare la sua Setiawangsa-Pantai Expressway (SPE ) del progetto. Il progetto strada a pedaggio, precedentemente noto come la fase DUCA 3, avrà un costo di RM3.9bil con un periodo di concessione 53 anni con il governo. L'emissione di Sukuk Wakalah per la SPE sarà tra i più grandi emissione di un nuovo progetto di costruzione di autostrade, così come tra i più alti tassi AA-sukuk finora nel 2016. Il progetto sarà anche il primo progetto di partenariato pubblico privato a utilizzare i governi assistenza di interesse rimborso (RIA) come parte della struttura di finanziamento, ha detto il ministro delle Finanze II, Datuk Johari Abdul Ghani alla cerimonia della firma del Wakalah Sukuk per il progetto SPE. Una parte del finanziamento del progetto SPE sarebbe venuto da un RIA governo senza interessi RM560mil e RM850mil equità da Ekovest. Assicurare il finanziamento per la SPE è stato l'ultimo pezzo del puzzle per il progetto. Questo sarebbe il progetto più grande gruppo Ekovest si impegnerà ad oggi, ha detto Ekovest amministratore delegato Datuk Seri KC Lim il Martedì. AmInvestment Bank Bhd è il consulente principale e lead arranger per il sukuk. I joint lead manager e joint bookrunners sono AmInvestment Bank Bhd, CIMB Investment Bank Bhd, Maybank Investment Bank Bhd e RHB Investment Bank Bhd. (La Star Online 16 agosto, 2016) Molti identificare le Maldive come un'isola tropicale destinazione ideale per le vacanze, ma poco si conosciuto circa il fatto che il paese sta facendo un sacco di onde nello sviluppo del suo settore della finanza islamica verso un hub di investimento per l'Asia del Sud e il centro per l'industria halal nella regione. Come un paese islamico 8211 la costituzione delle Maldive 1997 designa l'Islam come religione di Stato ufficiale 8211 alle Maldive si è affrettato a costruire un settore della finanza islamica a ritmo sostenuto con l'obiettivo a lungo termine di diventare un centro finanziario off-shore per la Shariah-compliant investimenti, principalmente al fine di diversificare la sua industria lontano dal dominare il turismo. A tal fine, il presidente Yameen Abdul Gayyoom8217s governo ha messo a punto una tabella di marcia per espandere i servizi finanziari islamici in tutto l'arcipelago e basarlo sul regolamento ufficiale dall'autorità monetaria Maldive. Secondo Aishath Muneeza, Vice Ministro presso il Ministero delle Finanze e del Tesoro Maldive e presidente del Comitato consultivo Shariah dell'Autorità Capital Market Development Maldive, la quota di attività finanziarie Shariah-compliant erano già a circa 5 del totale attivo entro la fine del l'anno scorso, e in aumento. la crescita 8220The della finanza islamica sta avvenendo a un ritmo molto veloce, 8221, ha detto, aggiungendo che 8220I spero che saremo in grado di creare un centro di finanza islamica e di agire come leader per la finanza islamica e l'industria halal nella regione dell'Asia meridionale. 8221 l'avvento della finanza islamica nelle Maldive risale al 2003, quando il paese ha visto la creazione della sua prima istituzione di finanza islamica, Amana Takaful Maldive, una compagnia di assicurazione islamica a pieno titolo. Ma a causa di una scarsa conoscenza tra la popolazione circa le caratteristiche della finanza islamica in quel punto del tempo, ci sono voluti fino al 2011 per la prima banca islamica per aprire, Maldive Islamic Bank, con capitale sociale di 12mn e l'assistenza di sede in Arabia Saudita Corp islamica per lo sviluppo del settore privato, o ICD, una unità della Islamic Development Bank. Ma da quel momento in poi, la crescita della finanza islamica nel Paese è successo ad una velocità impressionante come la consapevolezza tra la popolazione circa bancaria Shariah-compliant e gli investimenti è cresciuto e le banche e altri istituti finanziari ampliato la propria offerta di prodotti e servizi per i clienti retail e corporate. Nel 2012, la prima finestra islamica di un istituto finanziario non bancario, HDFC Amna, una unità del maldiviano finanziare l'edilizia abitativa Corp HDFC, è stato introdotto per offrire strumenti di finanziamento a casa Musharakah-based. Altre istituzioni finanziarie hanno seguito, vale a dire Alia Investment, un privato il finanziamento ditta offerta sulla base di contratti Ijarah. Più tardi, un fondo pellegrino finanza islamica basata Haj, Maldive Haj Corp, è stato lanciato, e la più grande banca e il più grande assicuratore del paese, Bank of Maldive e alleate assicurazione Maldive, rispettivamente, ha aperto le finestre della finanza islamica. Per far fronte alla domanda per gli esperti di finanza islamica, il governo ha chiesto il Centro Internazionale di Formazione in finanza islamica, o INCEIF, di iniziare ad offrire corsi di finanza islamica nelle Maldive per ampliare le competenze del personale bancario tradizionale, e più tardi ha lanciato il Centro Maldive per Islamico Finanza, volte a rafforzare l'impronta Maldives8217 come un hub per la finanza islamica e l'industria halal in Asia meridionale. Inoltre, la certificazione halal è stato introdotto nel 2014 e un logo halal per l'acquacoltura e la pesca prodotti creati. L'anno scorso, il Ministero dello Sviluppo Economico ha iniziato ad offrire la microfinanza islamica attraverso la Banca delle Maldive, e in precedenza nel 2016, il governo ha lanciato hazaña Maldive, una società veicolo per l'ulteriore sviluppo della finanza islamica. Ha anche creato un consiglio consultivo Shariah e di cui il quadro normativo per gli investimenti sukuk, un passo importante nel drive diversificazione economica del turismo-dipendente nazione insulare come bond islamici normalmente invogliare i fondi più grandi. In una prima messa a fuoco, il governo maldiviano ha intenzione di toccare la finanza islamica in India tramite la vendita di debito e depositi. L'India ha un enorme popolazione musulmana di 166mn, ma finora nessun settore della finanza islamica a causa dell'opposizione da legislatori indù. Incentivi per indiani musulmani di utilizzare veicoli di finanza islamica nelle Maldive invece del Pakistan, il Bangladesh o lo Sri Lanka sono che l'industria del 8211 pur avendo un quadro normativo solido 8211 non è più regolamentato come quelle dei suoi rivali più grandi della regione, e quindi è più probabilmente per attirare i giocatori più grandi del settore. Lungo sotto-servite da finanza islamica, l'Africa sub-sahariana, e l'Africa occidentale, in particolare, sta vedendo un boom di obbligazioni sukuk. Africa occidentale è impostato per beneficiare di maggiori investimenti intra-regionale e crescente interesse da parte degli investitori islamici stranieri. La crescita della finanza islamica negli ultimi anni ha visto un rapido aumento del valore di 8216Islamic Economy8217 8211 con il shari8217a approvato settore finanziario globale progettato per essere la pena di 3 trilioni entro il 2018. Mentre Medio Oriente e paesi asiatici stanno guidando questa tendenza, uno region8212Sub - Saharan Africa8212remains sotto-servite. La crescita dei sukuk in Africa, infatti, con oltre 250 milioni di musulmani, la regione è sede di un quarto della popolazione musulmana world8217s, ma comanda una sproporzionatamente piccola frazione di attività finanziaria islamica. Tuttavia, questo sta cambiando, come sub-sahariana Africa8212West Africa in particular8212is vedendo un marcato incremento nell'adozione finanza islamica, in particolare nella emissione di bond islamici, o sukuk. tassi di crescita del PIL è aumentato in Africa occidentale hanno portato a una maggiore domanda, come le nazioni in questa regione cercano di diversificare le loro opzioni di attivi e passivi. Sukuk è sempre più utilizzato per finanziare progetti di sviluppo, nonché per aumentare le riserve di capitale nazionali e inclusione finanziaria favorendo così le piccole e medie imprese locali. Inoltre, dal momento che la speculazione è vietato, e tutta l'attività finanziaria deve riguardare vera e propria attività economica (con tutti i prestiti garantiti da beni concreti), sukuk in teoria offre una maggiore stabilità. investimenti garantiti da attività Sukuk8217s e la condivisione dei rischi in grado di offrire le nazioni africane termini più tollerante e isolarli dalla volatilità dell'economia globale più ampio. boom di emissione Sukuk nel 2016 emissione sukuk globale è diminuito da 101,8 miliardi nel 2014, a 66 miliardi nel 2015. Mentre l'incertezza globale ha fatto una parte, la ragione principale è stata la cessazione del sukuk emissioni a breve termine da Bank Negara Malaysia, la più grande emittente, con 50 parti di mercato globale. Tale decremento è dovuto ai mercati tradizionali, saturi o instabili (Siria, Iraq, Turchia, Libia) anche. Nonostante queste preoccupazioni, le previsioni per il 2016 vedono un aumento di 70 miliardi, con l'Africa occidentale a giocare un ruolo significativo. uso sukuk significativo sta iniziando solo ora in Africa sub-sahariana. Mentre gli stati come il Sudan e Gambia hanno emesso sukuk in passato, è stato nel 2014 che il Senegal ha autorizzato la region8217s più grande emissione sukuk (200 milioni). 2016 ha visto una serie di nuove emissioni Sukuk in Africa occidentale. Il 10 agosto, Togo8217s iniziale CFA 150 miliardi (263 milioni) sukuk offerta chiusa. Questo viene dopo il Senegal ha lanciato il suo secondo turno 263 milioni alla fine di giugno. La tendenza è destinata a continuare. Guardando al futuro, Cte d8217Ivoire sta progettando la seconda fase del suo programma di sukuk CFA 300 miliardi (526 milioni). Allo stesso modo, la Nigeria ha convocato incontri multi-agenzia per organizzare il suo primo rilascio sukuk sovrano, previsto entro la fine dell'anno. Inoltre, Kenya e Sud Africa stanno progettando emissioni per il 2017. investimento islamica in Africa occidentale Come risultato di tratti unici sukuk8217s, il FMI sta promuovendo l'adozione regionale e l'inclusione dei sukuk nelle strategie del debito pubblico africano. I musulmani sforzi della popolazione e di sviluppo region8217s stanno attirando finanzieri islamici da più lontano. È interessante notare che, nel 2014, il Sudafrica è diventato il paese terzo non musulmani di emettere sukuk emissione Africa8217s primo sukuk denominati in dollari (500 milioni). Pretoria si rivolge sukuk8217s crescente influenza regionale e sta tentando di attingere a mercati di investimento in Medio Oriente e in Asia. In particolare, Sud Africa8217s emissione in dollari americani è stato rivolto a investitori esteri allettanti, e fa parte del suo tentativo di posizionarsi come un hub per l'importazione di prodotti halal e servizi finanziari. Accanto nuovi arrivati del settore, i giocatori affermati come l'Arabia Arabia8217s islamica Corporation per lo sviluppo del settore privato (ICD) stanno guardando l'Africa occidentale come un mercato di frontiera redditizio. ICD sta cercando di espandere la propria attività in Africa e si è posizionata come un facilitatore di offerte Sukuk nella regione: ICD è stato il lead arranger per entrambi Togo e Cte d8217Ivoire8217s lanci Sukuk. Entro il 2017 l'Africa occidentale potrebbe essere l'ultima arena per la concorrenza Arabia Saudita e Iran, l'Iran riprende la sua industria sukuk dopo la fine delle sanzioni. L'Iran ha un vantaggio nel mercato del sukuk in quanto tutto il suo settore finanziario è sharia compliant. Ciò è dovuto alla legge per usura operazioni bancarie gratuiti, approvata nel 1983, che a sua volta rende iraniano rispetto finanza islamica un obbligo di legge, piuttosto che una questione regolamentare. Detto questo, l'Iran è attualmente in una posizione di grave svantaggio contro l'Arabia Saudita, in quella legge iraniana per la negoziazione delle offerte sukuk in valuta estera. Questo è un grosso problema se l'Iran vuole competere nel mercato internazionale di sukuk, che è dominato da transazioni in dollari. Questa esigenza ha di fatto chiuso l'Iran fuori dei mercati globali, e la sua domanda interna è insufficiente per raccogliere capitali sufficienti per gli obiettivi di sviluppo Tehran8217s. il rifiuto Iran8217s utilizzare valute estere è una questione bilaterale per quanto riguarda l'Africa occidentale. In primo luogo, come già detto, molti emittenti dell'Africa occidentale sono l'emissione di obbligazioni in franchi dell'Africa occidentale (CFA). Questo perché gli emittenti come il Senegal stanno cercando di guadagnare quote di mercato regionale, promuovendo il commercio intra-regionale. Questo è aiutato dal fatto che il CFA è utilizzato da otto paesi dell'Africa occidentale, ed è garantita dal tesoro francese. Il CFA ha anche un tasso di cambio fisso ancorato a 655,957 CFA all'euro. Di conseguenza, il rifiuto Iran8217s blocca fuori di un blocco regionale considerevole di più di 105 milioni di potenziali clienti. Tuttavia, gli esperti del settore sono ottimisti che l'Iran cambierà la propria posizione su titoli obbligazionari denominati in valuta estera. Anche una abrogazione parziale della legge (diciamo che consente alcune valute come il CFA, ma non il dollaro), permetterebbe all'Iran di accedere al mercato dell'Africa occidentale. L'uso diffuso di CFA rende questo più facile, che potrebbe vedere l'Iran di diventare partner fondamentale nel promuovere la CFA ha emesso obbligazioni per aggirare Iran8217s propria riluttanza verso (e Arabia affidamento su Arabia8217s) obbligazioni denominate in dollari nella regione. Una maggiore attenzione da parte degli investitori internazionali e la crescente domanda interna posto l'Africa occidentale in una posizione favorevole voce in 2017. La regione è probabilità di trarre beneficio da un aumento degli investimenti intra-regionale, così come le offerte migliori in concorrenza tra GCC, gli investitori islamici iraniani e asiatiche si riscalda . Under the Radar scopre eventi di rischio politici di tutto il mondo trascurate dai media tradizionali. Rilevando rischi nascosti, vi teniamo davanti al pacchetto e pronto per nuove opportunità. (Global Risk Insights 12 agosto 2016) KUALA LUMPUR, 12 agosto (Reuters) - Malaysias mercato della finanza islamica è impostato per una spinta tanto necessaria quando il più grande fondo pensione countrys lancia un fondo islamico 100 miliardi di ringgit (24,9 miliardi) nel mese di gennaio, l'offerta un potenziale vantaggio per i gestori. La sharia-compliant Previdenza Dipendenti Provident Fondi (EPF) ha aperto ad acclamare questa settimana con i malesi in fila fuori dei propri uffici per investire. Lo stanziamento rappresenta circa il 15 per cento degli investimenti complessivi EPFS di 681,7 miliardi di ringgit a partire da marzo. Avere un fondo pensione autonomo di tali dimensioni è una rarità in finanza islamica, anche per la maggioranza musulmana della Malaysia, e si prevede di attirare l'interesse da parte di società di gestione del risparmio estero con giocatori locali anche ottimista circa le prospettive. I vantaggi sono molteplici, per noi e per l'industria, ha detto Mohamad Safri Shahul Hamid, CIMB Islamic anziano amministratore delegato e vice amministratore delegato. Come EPF assegna più al fondo sharia, sicuramente vorrebbero distribuire progressivamente più dei loro fondi in investimenti conformi alla Sharia. Ciò include il mercato dei bond islamici, o sukuk, con la domanda aumentando gradualmente la EPF ingaggia imprese esterne per la gestione dei propri fondi su misura, Safri detto. Societa 'come i titoli islamici servizi sarebbero anche di beneficenza, così come i mercati monetari islamica, ha detto. L'EPF prevede di stanziare un ulteriore 20 a 30 miliardi di ringgit nel 2018 per il suo fondo islamica, a seconda della disponibilità di investimenti conformi alla Sharia. Il nuovo fondo avrebbe attirato concorrenti stranieri in Malesia, ma anche ampliare le opportunità per gli operatori storici, ha detto Mohammad Hasif Murad, gestore degli investimenti di Aberdeen Asset Management islamica Sdn Bhd. Questo annuncio potrebbe essere una buona proposta di valore per i giocatori stranieri per saltare sul carro. Ci aspettiamo EPF per valutare continuamente la risposta del mercato e aumentare gradualmente l'assegnazione per islamica nel medio termine. gestori di fondi islamici schermo i loro portafogli secondo le direttive religiose, come il divieto di alcol e gioco d'azzardo, simili a fondi socialmente responsabili nei paesi occidentali. Vicino a un quinto del patrimonio complessivo in gestione in Malesia sono ora gestiti in questo modo. A dicembre, le società di gestione di fondi in Malesia tenuto 132,4 miliardi di ringgit vale la pena di beni islamici, in crescita del 19,7 per cento rispetto all'anno precedente, secondo i dati della Commissione Securities. Mentre i benefici di un fondo pensione islamica standalone trickle down a gestori di fondi, le prospettive per il mercato del sukuk Malaysias sta migliorando. Una sana alimentazione di sukuk è prevista per il resto del 2016, sulla buona strada per superare il 34,5 miliardi di sukuk emessi in Malesia dello scorso anno, CIMBs Safri detto. Ci aspettiamo una seconda parte attiva, in termini di dimensione totale del mercato sukuk aziendale, che crescerà a 40 miliardi al minimo, ha detto. La crescita del mercato del reddito fisso potrebbe superare i titoli azionari, gli investitori cercano rendimenti più stabili, ha aggiunto. (Fili posta on-line 12 agosto 2016) con la revisione di RAM8217s sottolineato tasso di rifinanziamento al 8,5 per cento (dal 10,0 per cento), gli indici di copertura del debito-service stress (DSCRs) sono notevolmente aumentate. Tuttavia, i feedback rimangono vincolati dai rapporti loan-to-value (LTV), che sono ancora in linea con i nostri punti di riferimento per i feedback rilevanti. La riaffermazione si fonda sul reddito complessivo stabile di proprietà netti (NPI) del portafoglio, sostenuta dalle posizioni strategiche properties8217 sottostanti, le scadenze di locazione più lunghi rispetto alla media e buona domanda per i beni portfolio8217s a causa della carenza di proprietà comparabili. ARSB è una società veicolo, istituito con Axis REIT come un condotto di finanziamento per la sua perpetua programma MTN islamica fino a MYR 3,0 miliardi (il programma Sukuk). Il primo Sukuk 8211 la prima emissione nell'ambito del programma Sukuk 8211 è sostenuta da un portafoglio di tre proprietà industriale e industriale-office misti e una proprietà di vendita al dettaglio, vale a dire Axis acciaio Centre (ASC), Asse Vista (AV), Bukit Raja Centro di Distribuzione e Tesco Bukit Indah. Il portafoglio NPI di MYR 20,5 milioni nel 2015 è rimasto in linea con il nostro assunto NPI di MYR 20,0 milioni. Nonostante l'attuale vuoto al AV a causa della recente partenza di uno dei portfolio8217s sei inquilini (che rappresentava il 3,5 per cento del portfolio8217s NLA e del 5,3 per cento del suo fatturato nel 2015), ci aspettiamo che i portfolio8217s stabilizzati NPI annuale di rimanere in linea con le nostre ipotesi iniziali. I tassi medi di noleggio di beni sono ancora allineati con i tassi di mercato, mentre le portfolio8217s valore del capitale rettificato mostra uno sconto del 31 per cento al suo valore di mercato. Di conseguenza, i rapporti cumulativi LTV del 43,7 per cento, 46,0 per cento, 48,3 per cento e 50,6 per cento insieme con i DSCRs rivisti di 2,5 volte, 2,4 volte, 2,2 volte e 2,1 volte (da 2,1, 2,0, 1,9 e 1,8 volte) corrispondere ai rispettivi rating AAA, AA1, AA2 e AA3 della classe a alla classe D Sukuk. Notiamo affitti in ritardo fino a tre e cinque mesi da due inquilini nel 2015 e nel 1 ° trimestre 2016. Tuttavia, questi problemi sono stati in gran parte risolti 8211 un inquilino ha raggiunto sui suoi pagamenti, mentre il deposito di sicurezza e aste proventi sono stati utilizzati per compensare il affitti scaduti da l'altro conduttore al AV. Una sostituzione è attualmente ricercato per lo spazio vacante AV. La nostra analisi di sensitività incorpora questi fattori come base per la nostra riconferma. Non abbiamo accordato alcun beneficio per il nuovo contratto di locazione di pertinenza di ASC, che è attualmente in fase avanzata di trattativa. I rating sono, tuttavia, moderato da diversità risorsa limitata e un significativo rischio inquilino concentrazione, come il portafoglio contiene solo le proprietà industriali legati, e tre delle quattro proprietà garantiti sono single-affittato. Questi fattori espongono la transazione alla ciclicità del segmento proprietà industriale e il rischio di una significativa perdita di reddito dovrebbe qualsiasi del risultato tenants8217 trasferimento in posti vacanti prolungate. Tuttavia, i contratti d'affitto fissi a lungo termine sono tenuti a fornire la visibilità dei flussi di cassa nel medio termine. Nell'anno fiscale 2015, il NPI collettiva delle due proprietà garantiti con contratti d'affitto fissi a lungo termine pari a quasi 2,50 tempi degli obblighi di transazioni di profitto, e ha contribuito quasi il 60 per cento dei ricavi in affitto portfolio8217s. I rating sono anche sostenute da caratteristiche strutturali che migliorano la liquidità e la sicurezza delle operazioni, ad esempio minimo indice di copertura del servizio finanza (FSCR) i requisiti a livello di entrambi dell'Emittente e lo sponsor, così come altri meccanismi di innesco per accelerare il recupero tramite i proventi della cessione del portafoglio sottostante. Notiamo che i rispettivi FSCRs dell'Emittente vis-a-vis il primo Sukuk e Axis REIT è rimasto sano a 4.04 volte e 3,37 volte (dopo aggiustamento per i depositi relativi alle acquisizioni) al fine-2015. (C P I finanziarie 12 agosto 2016) Gli esperti vogliono Banca centrale del Kenya per impostare regolamenti distinti per le banche islamiche per evitare le sfide operative e di controllo. Prof Abdullatif Essajee, attualmente il CEO e Finanza Islamica docente presso Vision Institute di professionisti, ha detto bancario islamico ha differenze fondamentali da parte delle banche tradizionali e le due cose non possono essere regolati in modo efficace utilizzando la stessa struttura. L'ex amministratore delegato di First Bank comunitario (FCB) e ora un direttore presso la stessa banca, Essajee detto che la maggior parte del tempo, la società di revisione si differenziano con le banche islamiche sulla presentazione di alcune operazioni nei libri finanziarie. 8220We hanno standard di reporting per le banche islamiche, ma perché il regime non consente che, non abbiamo pienamente abbracciato la sostanza del sistema bancario islamico. Gli standard islamici non possono cambiare i fondamenti della segnalazione, ma avrebbe potuto migliorato la qualità delle relazioni, 8221 detto Essajee. Per esempio, le banche islamiche, in cui è vietato l'interesse di carica, evitare terminologie come il margine di interesse e invece andare per il finanziamento di reddito ancora nei loro libri, sono costretti a usare il termine. La questione è stata complicata dall'assenza di CBK Sharia Supervisory Board che si suppone di tenere sotto controllo le attività delle banche islamiche. Essajee sottolineato paesi come la Malesia, dove ogni banca ha la propria scheda Sharia-compliant, che è responsabile di una scheda simile da parte della banca centrale. In Kenya, nonostante il primo prodotto islamica venire al mercato di dieci anni fa, la pratica di revisione si appoggia alle pratiche di banche convenzionali. Secondo Essajee, la maggior parte delle alte sofferenze visualizzati sui bilanci delle banche che offrono più prestiti in base alla Sharia, sono dovuti a differenze nella pratica dei prodotti islamici e prodotti convenzionali. Esempio 8220For, nel settore bancario convenzionale, quando il finanziamento di una costruzione, le banche possono richiesta di pagamento, anche prima della costruzione è in su. Questo non può accadere in banche islamiche ma quando arrivano i revisori, dicono 8216You ha emesso una struttura in questo momento e ora è quasi 90 giorni, e non vi è alcun pagamento così abbiamo bisogno di declassare esso, 8221, ha spiegato. Durante l'elmo a FCB, ha aggiunto, non così tanti sindaci che sono venuti per il processo di audit potrebbe riuscire a prestito da entrambe le pratiche convenzionali e islamici. Secondo la legge bancario islamico, più il prestito è diretto ad un progetto specifico e si fonda sulla massima buona fede. Pertanto, quando i ritardi di pagamento mutuatario ancora ha investito in un progetto che lui o lei pre-accordo con la banca e deve ancora essere pagato, leggi bancarie islamici non possono muoversi a penalizzare il mutuatario. 8220It non è una questione di essere morbida, è l'essere etico. Se io (banca islamica) ha dato i soldi per costruire strade e il debitore è un'altra persona e si haven8217t stato pagato, come faccio vengo a toccare la vostra proprietà ma abbiamo bisogno di lavorare insieme per ottenere paid8221 chiese. Questo potrebbe far luce sui maggiori sofferenze lorde (NPLs) in alcuni istituti di credito che hanno abbracciato prodotti islamici. i risultati semestrali rilasciati da NBK, che è uno degli istituti di credito con i prodotti islamici, mostrano che le sofferenze lorde spostati da Sh16.9 miliardi a Sh27.3 miliardi in soli tre mesi. (Standard Digital 12 ago 2016) KUALA LUMPUR: Malaysian Valutazione Corporation Bhd (MARC) ha affermato il suo AA-stia effettuando la valutazione sulla Kimanis Potenza Sdn Bhds programma (KPSB) RM1.16bil Sukuk con outlook stabile. Ha detto il Mercoledì il voto affermato è stato sostenuto dalle condizioni favorevoli di KPSB8217s 21 anni di accordo di acquisto di energia (PPA) con la offtaker, Sabah Electricity Sdn Bhd (SESB) sotto il quale richiedono il rischio viene trasferito al offtaker. SESB è 83 di proprietà del gigante potere Tenaga Nasional Bhd (TNB), che ha un alto punteggio debito non garantito di AAAStable. 8220The affermato Valutazione incorpora plant8217s potenza Kimanis performance operativa lodevole nel soddisfare i requisiti PPA in relazione al tasso di calore e il limite di un'interruzione non pianificata. 8220The Valutazione considera anche Petronas gas Bhd8217s 60 proprietà e coinvolgimento sostanziale KPSB, l'uso della tecnologia standard e ben collaudato e il gas sale agreement (GSA) con Petronas Gas8217 genitore Petroliam Nasional Bhd (Petronas) fino a giugno 2029, che mitiga fornitura di combustibile rischio. KPSB possiede il 285-megawatt (MW) a ciclo combinato centrale a gas a Kimanis Bay, Sabah. Kimanis OampM Sdn Bhd gestisce le operazioni e la manutenzione della centrale Kimanis. General Electric Company (GE) è responsabile del mantenimento delle turbine a gas nell'ambito di un contratto di assistenza a lungo termine. MARC ha detto che la centrale elettrica Kimanis raggiunto un fattore di carico inferiore rispetto alla proiezione iniziale di 90 dal raggiungere il suo pieno data operazioni commerciali (COD) nel novembre 2014 a causa della capacità in eccesso, sulla costa occidentale di Sabah. Quindi, KPSB aveva rivisto le sue ipotesi fattore di carico a 60 per il periodo tra il 2015 e il 2017 nel bilancio rivisto. Nel 2015, il fattore di carico medio plant8217s era 64,7 (2014: 51,2). Il suo pagamento energia (EP) incassi di RM125.9mil erano 16,4 sopra la somma prevista nel 2015. KPSB8217s pagamento capacità effettiva (CP) di RM201.6mil era in linea con la somma prevista a seguito della risoluzione di problematiche di approvvigionamento di gas nei primi mesi del 2015. Il disponibilità media plant8217s si è attestato a 95,4 durante il periodo in esame. MARC notato i tassi di calore effettivi medi plant8217s erano entro il requisito PPA tasso di calore e KPSB ha raggiunto la piena pass-through dei costi del carburante nel suo primo anno completo di attività. KPSB ha registrato vendite di energia elettrica più elevati di 1,519.6 gigawattora (GWh) nel 2015 (2014: 967,0 GWh), che riflette le operazioni commerciali pieni dei suoi tre blocchi di generazione dal novembre 2014. margine di profitto operativo è stato del 26,8 sul retro di vendita di energia elettrica di RM200.1mil ei costi operativi di RM166.8mil. costo del carburante per unità generato migliorato a 5,94 sen per kilowatt-ora (kWh) (2014: 9,82 senkWh) a causa del minor utilizzo di distillati. Flusso netto di cassa migliorato per RM40.2mil (2014: deficit di RM299mil) come la pianta sostenute spese in conto capitale inferiore RM2mil (2014: RM318.7mil). saldo di cassa pari a RM214.3mil nel 2015 mentre il rapporto di leva KPSB8217s migliorato a 1,27 volte a seguito del rimborso della sua Serie 2, Tranche 1 sukuk pari a RM35mil nel dicembre 2015. 8220Going avanti, MARC si aspetta che il rapporto KPSB8217s leva per diminuire progressivamente con l'accumulo di utili non distribuiti e paring giù della eccezionale sukuk nominale. 8220Under Kimanis8217 aggiornato proiezioni finanziarie, KPSB8217s capacità di servizio del debito rimanga adeguato con rapporti medi di copertura del servizio di interessi minimi e (FSCR) di 2,24 volte e 3,35 volte, rispettivamente, durante il mandato Sukuk. Le proiezioni 8220The si fondano sul fattore di carico dell'impianto di 60 che progressivamente passo fino a 90 inizio nel 2020,8221 ha detto. risultati sensibilità MARC8217s mostrano che i flussi di cassa KPSB8217s sono sensibili alla riduzione dei costi e CP OampM più elevati rispetto alle previsioni. KPSB in grado di sopportare un aumento dei costi del 73 OampM prima violazione la sua alleanza FSCR nel 2026. 8220MARC desidera sottolineare che il saldo di cassa ha portato avanti dal 2015 pari a RM214.3mil è sufficiente a soddisfare gli obblighi finanziari nel 2016 per un totale di RM154.0mil. 8220The Valutazione stabile outlook sul programma sukuk riflette MARC8217s aspettative che il denaro plant8217s potenza generazione di flusso saranno in linea con le previsioni. 8220Conversely, il rating sarebbe venuto sotto pressione se le operazioni plant8217s sottoperformare in modo significativo, portando ad un indebolimento della posizione di liquidità KPSB8217s, Andor se il profilo di credito offtaker8217s si deteriora, 8221 ha detto Marc. (La Star Online 10 agosto 2016)
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